Młode małżeństwo marzyło o zakupie samochodu, konkretnie kampera, dzięki któremu mogliby swobodnie podróżować i zwiedzać świat. Potrzebowali na ten cel 50 000 zł. Sprawa wyglądała na prostą, oboje mieli umowy o pracę, uzyskali zaświadczenia od pracodawcy i udali się na spotkanie z doradcę ze swojego banku. Niestety spotkanie w banku zakończyło się dla nich negatywnie, uzyskali odmowę ze względu na za niską zdolność kredytową, doradca stwierdził, że nie może w tej sytuacji pomóc. Klienci nie poddali się i zdecydowali się skorzystać z pomocy niezależnego eksperta finansowego, w ten sposób trafili do mnie.

Na prawie każdym szkoleniu sprzedażowym słyszymy, jak istotne jest badanie potrzeb klient i sytuacji finansowej. Podczas spotkania z klientami przeprowadziłem szczegółową analizę ich sytuacji finansowej, uwzględniając nie tylko ich dochody i zobowiązania, ale posiadane aktywa oraz przyszłe cele. Odmowa udzielenia kredytu wynikała z tego, że posiadali już jeden kredyt gotówkowy, co znacznie obniżyło ich zdolność kredytową. W trakcie rozmowy okazało się, że para mieszka w lokalu odziedziczonym po babci jednego z nich i za kilka miesięcy planowali remont nieruchomości. Opracowałem dla klientów plan, który uwzględniał możliwość uzyskania kredytu hipotecznego na remont nieruchomości, spłatę posiadanego kredytu gotówkowego i otrzymanie środków na zakup wymarzonego kampera. Zaproponowane rozwiązanie, dzięki dłuższemu okresowi spłaty niż standardowy kredyt gotówkowy, pomogło nam poprawić zdolność kredytową klientów. Dzięki dokładnej analizie i przygotowaniu do transakcji otrzymaliśmy decyzję pozytywną i uzyskałem dla klientów finansowanie w kwocie 200 000 zł.       

Oprócz aspektów finansowych, wynikających z wynagrodzenia od wyższej kwoty kredytu niż pierwotne 50 000 zł, zyskałem bardzo zadowolonych klientów. Zrealizowali zaplanowany remont i co najważniejsze moja praca pomogła spełnić ich marzenie o posiadaniu kampera. Ta historia podkreśla, jak pomoc eksperta  finansowego i rzetelne przeprowadzenie analizy finansowej może przyczynić się do osiągnięcia celów klienta.